【オルカンvsS&P500】新NISAでどっちがおすすめなの？

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）とS&P500が新NISAで人気ですが、結局どちらがおすすめなのか？

今回は、両者について詳しく比較検討していきたいと思います。

オール・カントリーは、2018年10月31日設立なので割と最近ですが、S&P500は1923年頃まで遡り、長い歴史があります。

また、オール・カントリーは、その名の通り全世界株式型に対して、

S&P500はアメリカの大型株から構成されています。

全世界株式型は、約6割がアメリカ株で構成されていますが、

そのほかにイギリス・フランスなどの先進国株や、

新興国株といったリスクの高い銘柄も組み入れられています。

気になる利回りですが、S&P500は年平均で約10.7%の上昇率を記録しています。

また、過去10年間は年率約14.7％のリターンです。

S&P500に投資をすれば、10%以上の利回りが期待できます。

出典：Google

ちなみに、S&P500は2004年頃1,120ドル辺りでしたが、

20年後は5,132ドルと、約5倍上がっています。

対するオルカンは、2024年の初めは20,700円程度でしたが、

3月には23,000円を超えており、10%以上も上昇しています。

やはり、オルカン（全世界株式型）は、リスクの高い新興国株など組み込まれている分、上昇率が高くなる場合もあります。

ちなみに、管理費用（信託報酬）は、オール・カントリーが0.05%程度、

S&P500が0.09%程度で、その差は0.04%ほどで、若干オルカンが安いです。

以上を踏まえて、もし分散投資するならば、オール・カントリーがおすすめです。

オルカンは米国以外も、先進国や新興国の株が含まれており、分散投資ができます。

また、短期間に上昇することもあります。

ただし、新興国などリスクの高い株も含まれているので、短期上昇する一方で、

短期間に大きく下落する可能性もあるので、注意が必要です。

米国株だけに投資したいならば、S&P500がいいでしょう。

S&P500は安定して上昇しています。

ただし、米国経済が悪くなると、オルカンよりもS&P500の方が、株価に影響を受ける可能性があります。

もしくは、オルカンとS&P500両方に分散投資することで、リスク分散にもなります。

まとめ

以上のように、オルカンとS&P500の違いについて、お話してきました。

ご自身の資産と照らし合わせて、オルカンとS&P500の投資を検討していきましょう。